קצבה מידית

לקוחות המעוניינים בקצבה/הכנסה חודשית מובטחת למשך כל החיים מוזמנים להתייעץ לגבי אפשרויות שונות לרכישת מוצר שיודע לקלוט כספים פרטיים ו/או ניוד של כספים מקופות גמל בהפקדות חד פעמיות, ולתרגם כספים אלו לקצבה חודשית לכל החיים.

למוצרים ממשפחה זו מספר יתרונות מובנים:

• מקדם הקצבה מובטח בחוזה הביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
• קיימת התחייבות לקצבה חודשית לכל החיים, תוך אפשרות לקבלת קצבה פטורה ממס על כספים פרטים שהופקדו בפוליסה (כספים אלה מוגדרים כקצבה מוכרת)
• קיימים מגוון מסלולים השקעה שונים לבחירת הלקוח
• הבחירה בין מגוון מסלולי ההשקעה במעמד לקיחת הקצבה הינו לשיקול הלקוח.
• ניתן להבטיח גם קצבת שאירים לכל החיים במסלולים מיוחדים המיועדים לכך.

מאחר ומדובר בהליך בעל השלכות משמעותיות על רמת החיים לשנים רבות, חשוב לקבל ליווי מקצועי בהליך הפרישה, מסוכן ביטוח המכיר את התחום באופן שיפשט את התהליך וימצה את הטבות המס האפשריות ללקוח.