תכנון פרישה

תכנון פרישה - ככה עושים את זה נכון

תכנון פרישה הוא תהליך שמטרתו להבטיח את העתיד הכלכלי שלך ומשפחתך באמצעות מספר שלבי תכנון פיננסי, המשלבים עקרונות פנסיוניים ושיקולי מיסוי.

מניסיון בטיפול בתהליכי פרישה במשך השנים, נוכל לשתף כי פורשים שלא ביצעו תכנון פרישה שילמו וישלמו מס הכנסה גבוה מאילו שביצעו את התכנון באופן מקצועי. פורשים אלו נאלצים להתמודד עם גרעון פיננסי שאינו מאפשר עמידה ביעדים כלכליים ומאלץ אותם להמשיך לעבוד שנים רבות מעבר למתוכנן.

אנו חיים בעידן שבו תוחלת החיים עולה ועולה, ופרק הזמן שאחרי הפרישה מעבודה עשוי להימשך עשרות שנים. 

מתי מומלץ לבצע תכנון פרישה?

הזמן האידיאלי לתחילת התהליך הינו שנה-שנתיים ממועד הפרישה.
גיל הזכאות המינימלי הוא 60 – המשמעות היא שניתן לפרוש כבר בגיל 60 ולהגיש בקשה לקצבה מהקופות הפנסיוניות. ככל שגיל הפרישה יורד הקצבה תהיה נמוכה יותר כיוון שתחסכו פחות שנים וישנה התחייבות לשלם ליותר שנים.
כיום גיל הפרישה לפי חוק בישראל הוא 62 לנשים ו-67 לגברים.
מאחר ותהליך תכנון פרישה דורש תכנון ופעולות רבות מול גופי החסכון הפנסיוני, הפיננסי ורשויות המס, מומלץ להתחילו מספר חודשים לפני מועד הפרישה המיועד.

מה כולל תהליך תכנון פרישה

  • מיפוי התיק הפיננסי הכולל בחינה של החלק ההוני שאפשר למשוך כסכום חד פעמי
  • בחינת אפשרויות לקבלת קצבה במסלולים השונים, 
  • מיפוי חסכונות ,הכנסות אישיות, ומוצרים פיננסיים, 
  • ניתוח היבטי מיסוי
  • מיפוי התחייבויות והוצאות

במקרה של תיקים מורכבים מומלץ לשלב רו"ח המתמחה בסוגיות מיסוי בפרישה ומכיר לעומק את התהליך.

מעוניינים לקבל פרטים נוספים
על תכנון פרישה?

אנו בברק פלוס סוכנות לביטוח נדאג להשיג לכם את הביטוח הטוב ביותר בעבורכם , במחיר הטוב ביותר ועם השירות הטוב ביותר.

השאירו פרטים ותתחילו לחסוך בתשלומי הביטוח עוד היום!

השאירו פרטים ותתחילו לחסוך בניהול הפיננסי עוד היום!

השאירו פרטים ותתחילו לחסוך בתשלומי ניהול הפנסיה עוד היום!

מאמרים אחרונים

שיתוף ברשתות

קטגוריות